Étape 1 / 5
Profil du client
Identité, situation familiale et composition du foyer
Identité
1885
ans
Situation familiale
Étape 2 / 5
Revenus du foyer
Revenus annuels bruts — salaires, fonciers, meublés
Revenus client
0200 k€
€
080 k€
€
0120 k€
€
0100 k€
€
Fiscalité
080 k€
€
16
⚡ Parts calculées automatiquement
—
Parts fiscales
—
TMI réelle
—
IR estimé
Régime fiscal foncier
Micro-foncier : abattement forfaitaire 30%. Applicable si revenus fonciers ≤ 15 000 €/an. Aucun document à fournir.
📊 Résultat foncier estimé
—
Base imposable
—
Déficit foncier
—
IR sur foncier
0100 k€
Déficit des années précédentes reporté sur 10 ans (art. 156 CGI)
Étape 3 / 5
Charges, Crédit & Marché
Taux du moment · Loyers de marché par adresse · Simulation fiscale intégrée
🏦 Taux immobiliers — MeilleurTaux.com (meilleurs profils)
Taux indicatifs meilleurs profils — CDI, apport ≥ 10%. Cliquer une durée pour l'appliquer automatiquement.
Charges mensuelles
05 000 €
€
03 000 €
€
06 000 €
€
Financement
0300 k€
€
1%6%
%
🛡️ Assurance emprunteur
Loi Lemoine (2022) : résiliation à tout moment, sans frais ni pénalités. La délégation d'assurance (loi Lagarde) permet d'économiser 5 000 à 15 000 € sur la durée d'un crédit immobilier vs assurance groupe bancaire.
0,10%0,80%
0,05%0,50%
📍 Analyse loyers de marché par adresse
Étape 4 / 5
Patrimoine Immobilier
Renseignez chaque bien — ils seront analysés dans la SCI et individuellement
Informations complémentaires
Patrimoine global
01,5 M€
€
Structure
📈 Allocation financière complémentaire
Un CGP optimise l'allocation globale : immobilier + financier. Capacité d'épargne mensuelle restante après charges et investissement immobilier.
05 000 €/mois
Étape 5 / 6
Protection & Retraite
PER · Prévoyance · Inventaire patrimonial financier
📊 Inventaire patrimonial financier
Renseignez les actifs financiers existants — ils enrichissent l'analyse globale et le bilan PDF
Épargne & Placements
01 M€
0500 k€
0500 k€
0100 k€
0500 k€
Retraite & Protection existante
0500 k€
02 M€
010 000 €/mois
010 000 €/mois
🏦 PER — Défiscalisation IR immédiate
Art. 163 quatervicies CGI — Plafond 2025 : 10% des revenus N-1 (max 35 194 €). Versement PER = déduction du revenu imposable → économie IR = versement × TMI réelle. TNS : déduction supplémentaire loi Madelin (art. 154 bis CGI).
035 000 €
1%8%
📊 Simulation PER
—
€ éco. IR/an
—
€ plafond restant
—
€ capital 65 ans
—
€/mois rente est.
🛡️ Analyse prévoyance — Simulation contrat recommandé
Règle CGP : Capital décès recommandé = dettes (crédits + crédits immo) + 3 ans de revenus nets. IJ recommandée = 80% du revenu mensuel net. Cadre : prévoyance collective (CCN) souvent insuffisante. TNS : très sous-couvert, risque majeur.
← Complétez les champs ci-dessus pour voir l'analyse
🏛️ Transmission — Dutreil & Démembrement
Art. 787 B CGI — Pacte Dutreil : exonération 75% des droits de succession sur parts de société. Art. 669 CGI — Barème usufruit/nue-propriété selon l'âge du donateur. Stratégie : donner la nue-propriété aujourd'hui, récupérer l'usufruit à terme = transmission sans droits sur la plus-value future.
03 M€
← Renseignez le bien à transmettre
Étape 6 / 6
Objectifs patrimoniaux
Sélectionnez les priorités — elles pondèrent l'analyse
💰
Optimisation fiscaleRéduire l'impôt sur les revenus
🔄
Transmission familialePréparer la succession
💑
Protection conjointSécuriser le survivant
📈
Revenus complémentairesCash-flows réguliers
🏦
CapitalisationRéinvestir les bénéfices
🚀
Revente court termeCession < 5 ans
⏳
Détention longueTransmission générationnelle
🛡️
Réduction IFISortir de l'assiette IFI
✅
Simplicité gestionLimiter les obligations
🏗️
Effet levier / LBOMontage LBO familial
📉
Déficit imputableImputer sur revenu global
🧓
Retraite complémentaireRevenus stables retraite